Депозитные операции, проводимые через территориальные учреждения Банка России (путем заключения двусторонних Договоров-Заявок).
В настоящее время путем заключения двусторонних Договоров-Заявок Банком России проводятся только депозитные аукционы. Указанные депозитные операции проводятся в соответствии с Положением Банка России от 5.11.02 № 203-П. Информация об условиях проведения депозитных аукционов размещается на сайте Банка России в сети Интернет, доводится до сведения кредитных организаций территориальными учреждениями Банка России.
Кредитной организации, имеющей намерение участвовать в депозитных аукционах Банка России путем заключения двусторонних Договоров-Заявок, следует обратиться в территориальное учреждение Банка России по месту открытия корреспондентского счета с заявлением о заключении Соглашения об использовании аналога собственноручной подписи уполномоченных лиц при обмене Договорами-Заявками. В сроки, устанавливаемые Банком России, кредитная организация в целях участия в депозитном аукционе направляет в территориальное учреждение Банка России по месту открытия корреспондентского счета Договор-Заявку (по форме приложения 2 к Положению № 203-П).
По итогам проведенного депозитного аукциона (в случае, если аукционная заявка кредитной организации вошла в список удовлетворенных заявок) кредитная организация в соответствии с условиями депозитной операции перечисляет сумму депозита со своего корреспондентского счета, открытого в территориальном учреждении Банка России, на счет по учету депозита, открытый ей в этом же территориальном учреждении Банка России.
Депозитные операции, проводимые с использованием системы "Рейтерс-Дилинг".
Указанные депозитные операции проводятся в соответствии с Положением Банка России от 5.11.02 № 203-П. Информация об условиях проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" (по фиксированным процентным ставкам, процентным ставкам, определяемым по итогам аукциона) размещается на сайте Банка России в сети Интернет и в информационной системе "Рейтер".
Информация о ставках отсечения и средневзвешенных процентных ставках, сложившихся по итогам проведенных депозитных аукционов.
Кредитной организации, имеющей намерение участвовать в депозитных операциях Банка России с использованием системы "Рейтерс-Дилинг", следует обратиться в территориальное учреждение Банка России по месту открытия корреспондентского счета с заявлением о заключении Генерального соглашения о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" (по форме приложения 3 или 4 Положения № 203-П). В день проведения депозитной операции кредитная организация обращается в Сводный экономический департамент Банка России по системе "Рейтерс-Дилинг" с предложением о совершении депозитной операции по фиксированной процентной ставке и/или с заявкой на участие в депозитном аукционе.
По итогам проведенной депозитной операции (в случае, если согласованы условия депозитной операции по фиксированной процентной ставке и/или аукционная заявка кредитной организации вошла в список удовлетворенных заявок) перечисление кредитной организацией в соответствии с условиями депозитной операции суммы депозита осуществляется на счет по учету депозита, открытый ей в ОПЕРУ-1 Банка России, в следующем порядке:
1. кредитной организацией московского региона с корреспондентского счета, открытого в Московском ГТУ Банка России;
2. кредитной организацией иного региона с корреспондентского субсчета московского филиала, открытого в Московском ГТУ Банка России.
Депозитные операции, проводимые с использованием Системы электронных торгов Московской межбанковской валютной биржи (СЭТ ММВБ).
Депозитные операции с использованием СЭТ ММВБ проводятся в соответствии с Положением Банка России от 5.11.02 № 203-П и Правилами заключения Банком России сделок с кредитными организациями с использованием Системы электронных торгов ЗАО ММВБ при проведении Банком России депозитных и кредитных операций (утверждены Советом Директоров ЗАО "Московская межбанковская валютная биржа" от 12.05.2006, согласованы с Банком России 29.05.2006) по фиксированным процентным ставкам и на аукционной основе. С октября 2006 года заключение депозитных сделок по фиксированным процентным ставкам осуществляется в рамках двух торговых сессий, проводимых в течение рабочего дня.
Информация об условиях проведения депозитных операций с использованием СЭТ ММВБ (по фиксированным процентным ставкам, процентным ставкам, определяемым по итогам аукциона) размещается на сайте Банка России в сети Интернет и в системе электронных торгов ММВБ.
Информация о ставках отсечения и средневзвешенных процентных ставках, сложившихся по итогам проведенных депозитных аукционов
Кредитной организации, имеющей намерение участвовать в депозитных операциях с использованием СЭТ ММВБ, следует заключить следующие договоры:
1. с уполномоченным РЦ ОРЦБ: договор (дополнительное соглашение к договору) банковского счета, предусматривающий право Банка России на взыскание с банковского счета, открытого в уполномоченном РЦ ОРЦБ, без распоряжения кредитной организацией-владельца счета суммы штрафа за неисполнение кредитной организацией обязательств по депозитной сделке;
2. с Банком России (в лице территориального учреждения Банка России по месту открытия корреспондентского счета кредитной организации): Генеральное депозитное соглашение о заключении депозитных сделок в валюте Российской Федерации с использованием Системы электронных торгов ММВБ (по форме Приложения 2 к письму Банка России от 08.08.2007 № 121-Т "О форме Дополнительного соглашения к Генеральному депозитному соглашению");
3. с ММВБ: договоры и требования, установленные ММВБ (об участии в системе электронных торгов ММВБ по заключению депозитных сделок с Банком России, об обеспечении технического доступа к программно-техническому комплексу ММВБ, о присоединении к Правилам электронного документооборота, иные).
В день проведения депозитной операции кредитная организация осуществляет подачу заявки в СЭТ ММВБ на размещение средств в депозит по фиксированной процентной ставке и/или на участие в депозитном аукционе.
При заключении депозитной сделки кредитная организация в соответствии с условиями заключенной сделки перечисляет денежные средства со своего банковского счета, открытого в уполномоченном РЦ ОРЦБ, на счет по учету депозита, открытый в уполномоченном учреждении Банка России.
Рис. 1. Схема взаимодействия участников депозитных операций при заключении Генерального депозитного соглашения (ГДС)
Рис. 2. Схема взаимодействия участников депозитных операций с использованием СЭТ ММВБ при перечислении кредитной организацией средств в депозит и возврате Банком России депозита и уплаты процентов
Таблица 3
Перечень уполномоченных РЦ ОРЦБ и уполномоченных учреждений Банка России
Уполномоченный РЦ ОРЦБ* Уполномоченное учреждение Банка России**
ЗАО "Расчетная палата Московской межбанковской валютной биржи":
Головной офис ОПЕРУ-1 Банка России
Ростовский филиал Главное управление Банка России по Ростовской области
Приморский филиал Главное управление Банка России по Приморскому краю
Нижегородский филиал Главное управление Банка России по Нижегородской области
Уральский филиал Главное управление Банка России по Свердловской области
ЗАО "Петербургский расчетный центр" Главное управление Банка России по г. Санкт-Петербургу
ЗАО "Расчетная палата Самарской валютной межбанковской биржи" Главное управление Банка России по Самарской области
ЗАО "Сибирский расчетный центр" Главное управление Банка России по Новосибирской области
* Уполномоченные РЦ ОРЦБ - расчетные небанковские кредитные организации, осуществляющие на основании соглашений с Банком России расчеты по депозитным сделкам, заключенным с использованием СЭТ ММВБ** Уполномоченное учреждение Банка России – территориальное учреждение Банка России, ОПЕРУ-1 Банка России, уполномоченное на открытие счетов по учету депозитов при заключении Банком России депозитных сделок с использованием СЭТ ММВБ
Таблица 4
Количество кредитных организаций, заключивших с Банком России соглашения по депозитным операциям в соответствии с Положением Банка России от 05.11.2002 № 203-П
01.01.04 01.01.05 01.01.06 01.01.07 01.04.07 01.07.07 01.10.07 01.01.08 01.04.08 01.07.08 01.10.08 01.11.08 01.12.08 01.01.2009 01.02.2009 01.03.2009 01.04.2009
Российская Федерация 157 234 249 275 283 297 299 307 313 317 323 338 345 356 360 367 373
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 138 170 175 191 197 203 203 208 210 214 219 227 233 240 241 244 249
Белгородская область - - - - - - - - - - - - - - - - -
Брянская область - - - - - - - - - - - - - - - - -
Владимирская область - - - - - - - - - - - - - - - - -
Воронежская область - - 2 3 3 3 3 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2
Ивановская область - - - - - - - - 1 2 2 2 2 2 2 2
Калужская область - - - - - - - - - - - - - - - - -
Костромская область - - - - - - - 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Курская область - - - - - - - - - - - - - - - - -
Липецкая область - - - 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Орловская область - - - - - - - - - - - - - - - - -
Рязанская область 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Смоленская область - - - - - - - - - - - - - - - - -
Тамбовская область - - - - - - - - - - - - - - - - -
Тверская область - - - - - - - - - - - 1 1 1 1 2 2
Тульская область - - - - - - - - - - - - - - - - 1
Ярославская область - - - 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 2 2 2 2
г.Москва и Московская область 137 169 172 185 191 197 197 202 204 207 211 218 224 230 231 233 237
СЕВЕРО-ЗАПАДНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 6 9 11 11 11 11 11 11 13 14 14 15 14 15 15 15 15
Республика Карелия - - - - - - - - - - - - - - - - -
Республика Коми - 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Архангельская область - - - - - - - - - - - - - - - - -
Вологодская область 1 - 1 1 1 1 1 1 2 2 2 2 2 2 2 2 2
Калининградская область - - - - - - - - - - - 1 1 1 1 1 1
Ленинградская область - - - - - - - - - - - - - - - - -
Мурманская область - - 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Новгородская область - - - - - - - - - - - - - - - - -
Псковская область - - - - - - - - - - - - - - - - -
г. Санкт-Петербург 5 8 8 8 8 8 8 8 9 10 10 10 9 10 10 10 10
ЮЖНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 1 8 8 10 10 13 13 15 16 16 17 17 19 20 21 21 20
Республика Адыгея - 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 2 2 2 2
Республика Дагестан - - - - - - - - - - - - - - - - -
Республика Ингушетия - - - - - - - - - - - - - - - - -
Кабардино-Балкарская Республика - - - - - - - - - - - - - - - - -
Республика Калмыкия - - - - - - - - - - - - - - - - -
Карачаево-Черкесская Республика - - - - - - - - - - - - - - - - -
Республика Северная Осетия-Алания - - - - - - - - - - - - - - - - -
Чеченская Республика - - - - - - - - - - - - - - - - -
Краснодарский край 1 2 2 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Ставропольский край - 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Астраханская область - 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Волгоградская область - - - - - - - - - - - - 1 1 1 1 1
Ростовская область - 3 3 6 6 9 9 11 12 12 13 13 14 14 15 15 14
ПРИВОЛЖСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 1 10 12 16 17 18 19 19 21 21 21 26 26 26 27 31 33
Республика Башкортостан 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 2
Республика Марий Эл - - - - - - - - - - - - - - - - -
Республика Мордовия - - - 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Республика Татарстан - 2 2 3 4 4 4 4 5 5 5 8 8 8 8 10 10
Удмуртская Республика - - - - - - - - - - - - - - - - -
Чувашская Республика - - - - - - - - - - - - - - - - -
Пермский край - - - - - - - - - - - - - - - - -
Кировская область - - - - - - - - - - - - - - - - -
Нижегородская область - 1 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 4 4
Оренбургская область - - - - - - - - - - - - - - - - -
Пензенская область - - - - - - - - - - - - - - - - -
Самарская область - 6 6 8 8 9 10 10 10 10 10 12 12 12 13 14 14
Саратовская область - - - - - - - - 1 1 1 1 1 1 1 1 2
Ульяновская область - - - - - - - - - - - - - - - - -
УРАЛЬСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ OKPУГ 10 16 18 21 22 23 23 24 24 24 25 25 25 25 26 26 26
Курганская область - - - - - - - - - - - - - - - - -
Свердловская область 4 5 5 8 9 10 10 11 11 11 11 11 11 11 11 11 11
Тюменская область 5 8 9 9 9 9 9 9 9 9 9 9 9 9 10 10 10
Челябинская область 1 3 4 4 4 4 4 4 4 4 5 5 5 5 5 5 5
СИБИРСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 1 11 13 13 13 15 15 15 14 14 14 15 15 17 17 17 17
Республика Алтай - - - - - - - - - - - - - - - - -
Республика Бурятия - - - - - - - - - - - - - - - - -
Республика Тыва - - - - - - - - - - - - - - - - -
Республика Хакасия - - - - - - - - - - - - - - - - -
Алтайский край - - - - - - - - - - - - - - - - -
Красноярский край 1 1 1 1 1 2 2 2 2 2 2 3 3 4 4 4 4
Иркутская область - 2 2 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Кемеровская область - - 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Новосибирская область - 6 7 8 8 8 8 8 7 7 7 7 7 8 8 8 8
Омская область - 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Томская область - - - - - 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Забайкальский край (Читинская область) - 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ - 10 12 13 13 14 15 15 15 14 13 13 13 13 13 13 13
Республика Саха (Якутия) - 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3
Приморский край - 5 5 6 6 6 6 6 6 5 5 5 5 5 5 5 5
Хабаровский край - 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2
Амурская область - - - - - - 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Камчатская область - - 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Магаданская область - - - - - - - - - - - - - - - - -
Сахалинская область - 1 1 1 1 2 2 2 2 2 1 1 1 1 1 1 1
Еврейская автономная область - - - - - - - - - - - - - - - - -
Чукотский автономный округ - - - - - - - - - - - - - - - - -
* Нет самостоятельных кредитных организаций
Таблица 5
Объемы депозитов кредитных организаций, привлеченных Банком России
год/месяц Объем депозитов, в млн. рублей
Итого за 2004 г. 7 056 494,9
Итого за 2005 г. 9 630 609,4
Итого за 2006 г. 9 701 976,0
Итого за 2007 г. 45 095 839,9
2008 г.
Январь 2 139 692,3
Февраль 770 547,8
Март 770 688,2
Апрель 794 507,4
Май 1 278 653,2
Июнь 1 722 392,1
Июль 2 132 398,9
Август 581 621,0
Сентябрь 915 472,6
Октябрь 1 026 367,4
Ноябрь 2 160 996,1
Декабрь 3 436 604,7
Итого за 2008 г. 17 729 941,7
2009 г.
Январь 625 617,2
Февраль 398 245,8
Март 1 014 245,4
Итого за 2009 г. 2 038 108,4
Анкетирование кредитных организаций.
В 2008 году Банк России провел анкетирование региональных кредитных организаций по вопросу использования инструментов денежно-кредитной политики Банка России.
Участники анкетирования 598 кредитных организаций, зарегистрированных на территории Российской Федерации (за исключением кредитных организаций Московского региона), или 48,9% от общего количества кредитных организаций, действовавших на территории Российской Федерации, по состоянию на 01.07.2008.
По величине зарегистрированного уставного капитала количество участников анкетирования распределилось следующим образом:
1 группа КО - зарегистрированный уставный капитал до 150 млн. руб. – 438 КО или 73% от числа опрошенных;
2 группа КО - зарегистрированный уставный капитал от 150 до 300 млн. руб. – 90 КО или 15% от числа опрошенных;
3 группа - зарегистрированный уставный капитал свыше 300 млн. руб. – 70 КО или 12% от числа опрошенных.
Степень востребованности у опрошенных кредитных организаций такого инструмента изъятия ликвидности, как депозитные операции Банка России, проводимые в валюте Российской Федерации, характеризуется следующим:
- депозитный аукцион 4 недели – 49,8% КО;
- депозитный аукцион 3 месяца – 44,3% КО;
- депозиты "до востребования" – 43,8% КО;
- депозиты 1 день – 43,5% КО;
- депозиты 1 неделя – 43,3% КО.
Ниже приведены графические данные по результатам опроса.
В рамках развития депозитных операций Банк России предполагает:
- предоставить кредитной организации возможность исполнения обязательств по заключенной депозитной сделке используя как корреспондентский(ие) счет(а), открытый(ые) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, так и открытый(ые) в уполномоченной(ых) РЦ ОРЦБ – по выбору кредитной организации;
- в целях исполнения обязательств кредитных организаций по заключенным депозитным сделкам предусмотреть механизм использования инкассовых поручений Банка России (как в бумажной, так и в электронной форме – в зависимости от технических возможностей подразделений расчетной сети Банка России / уполномоченных РЦ ОРЦБ) для списания средств в депозит с используемых кредитными организациями корреспондентских счетов;
- возможность направления кредитными организациями – прямыми участниками расчетов БЭСП заявок на участие в депозитных операциях с использованием возможностей, предоставляемых БЭСП.
|
обратная связь
