ОАО Банк ВТБ был учрежден в октябре 1990 года в форме закрытого акционерного общества с государственным участием в капитале. Устав Банка был зарегистрирован Центральным банком Российской Федерации 17.10.1990 г.
Цель создания: Развитие внешнеэкономических связей РСФСР и повышение эффективности общественного производства, расширение экспортного потенциала республики, улучшение валютных поступлений и обеспечение сбалансированности платежных и расчетных отношений с союзными республиками и иностранными государствами. Высшим органом управления ОАО Банк ВТБ является Общее собрание акционеров.
Структура корпоративного управления представлена на рис. 12.
Ревизионная комиссия
Общее собрание акционеров
Комитет по аудиту
Наблюдательный совет
Независимые директора
Управление внутреннего контроля
Правление
Президент-председатель правления
Рис. 12. Структура корпоративного управления ОАО «ВТБ»
Порядок созыва и проведения Общих собраний акционеров ОАО Банк ВТБ регламентируется "Положением о порядке подготовки и проведения Общих собраний акционеров ОАО Внешторгбанк", утвержденным Общим собранием акционеров Банка внешней торговли (открытое акционерное общество) 17.05.2002 г.
Банк осуществляет все виды основных банковских операций, включая привлечение средств клиентов во вклады; размещение средств от своего имени и за свой счет; открытие и ведение банковских счетов юридических лиц; расчетно-кассовое обслуживание клиентов, куплю-продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах, выдачу банковских гарантий.
ВТБ занимает 2-е место на российском банковском рынке по величине совокупных активов, кредитов и величине привлеченных средств, что наряду с высокой динамикой развития является отличной базой для дальнейшего роста.
ВТБ - уникальная банковская группа с богатой историей функционирования на рынке банковских услуг и высокой корпоративной культурой.
С начала 2007 года активы ВТБ увеличились на 76,7% и по состоянию на конец 2007 года составили 92 609 млн долларов США. Темпы роста активов ВТБ существенно опережают темпы роста совокупных активов российского банковского сектора, а также других ведущих российских банков.
Группа ВТБ достигла такого уровня роста благодаря наращиванию объемов бизнеса, увеличению перечня банковских продуктов и услуг, расширению сети, в том числе за счет приобретения банков в России и странах СНГ.
Основным направлением размещения денежных средств является кредитование клиентов на условиях возвратности, платности и срочности. Доля процентов по клиентскому кредитному портфелю в операционных доходах Банка составила на 01.04.2008 г. – 47 %, на 01.01.2008 – 50 %, на 01.01.2007 – 50 %, на 01.01.2006 – 59 %, на 01.01.2005 – 58 %, на 01.01.2004 – 38 %.
Таблица 10. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации,
Тыс.руб.
Наименование
показателя 01.01.2004 01.01.2005 01.01.2006 01.01.2007 01.01.2008 01.04.2008
Уставный капитал 42 137 236 42 137 236 52 111 124 52 111 124 67 241 385 67 241 385
Собственные средства (капитал) 52 720 316 56 114 089 82 307 147 97 342 258 278 296 267 270 431 538
Чистая прибыль (непокрытый убыток) 8 947 017 9 540 764 12 918 530 17 175 724 17 977 992 1 166 612
Рентабельность
активов (%) 4,1 2,9 2,5 2,4 1,6 0,3
Рентабельность
капитала (%) 17,0 17,5 18,7 19,1 9,6 1,7
Привлеченные средства (кредиты, депозиты, клиентские счета и т.д.) 195 867 731 329 895 525 507 826 174 634 886 070 1 135 453 612 1 234 814 284
Чистая прибыль Банка за 2005 год составила 12,9 млрд. руб., по итогам 2004 года - 9,5 млрд. руб. Основными источниками доходов в отчетном году являлись проценты, полученные по клиентскому кредитному портфелю. По сравнению с 2004 годом их значение увеличилось на 61% . В абсолютном выражении за 2005 год они составили величину 28,9 млрд. руб., в 2004 году - 17,9 млрд. руб. Доходы, полученные в виде процентов по кредитам, предоставленным корпоративным заемщикам, являлись основной составляющей операционных доходов Банка в отчетном году.
Процентные доходы по портфелю межбанковских кредитов и депозитов и счетам НОСТРО равнялись в 2005 году 4 млрд. руб., что более чем в 3 раза превышает уровень 2004 года (1,2 млрд. руб.). Доходы, полученные по портфелю ценных бумаг, составили 11,1 млрд. руб. Годом ранее их величина составила 7,2 млрд. руб. В основном указанные доходы были получены по портфелю негосударственных ценных бумаг (векселям и облигациям российских компаний).
В результате наращивания ресурсной базы привлеченные средства в 2005 году выросли на 53,9 %, в абсолютном выражении - с 329,9 до 507,8 млрд. руб. В 2005 году Банк осуществил проект по привлечению на международном финансовом рынке субординированного кредита на сумму 750 млн. долл., что наряду с проведенной в конце 2005 года эмиссией акций позволило значительно укрепить капитальную базу Банка. С учетом субординированного кредита и выпущенных еврооблигаций средства, привлеченные с межбанковского рынка увеличились в 2005 году с 135 до 214 млрд. руб.
Величина клиентских средств на расчетных и депозитных счетах в Банке (без учета субординированных еврооблигаций) возросла в отчетном году с 87,8 до 127,9 млрд. руб. Средства, привлеченные от населения в течении отчетного года, увеличились на 42,3 млрд. руб. до 94,3 млрд. руб.
Чистая прибыль Банка за 2006 год составила 17,2 млрд. руб, по итогам 2005 года - 12,9 млрд. руб. Основную часть доходов в отчетном году составили процентные доходы по кредитам корпоративным клиентам ведущих отраслей российской промышленности (топливо-энергетического комплекса, машиностроения, металлургии, химии, транспорта, связи и коммуникаций) на общую сумму 34 млрд.рублей, что значительно превысило величину процентных доходов по итогам 2005 года - 28,9 млрд. руб.
В структуре процентных доходов по ценным бумагам значительную долю продолжают занимать доходы по негосударственным ценным бумагам (векселям и облигациям первоклассных российских компаний). В целом, процентные доходы, полученные по портфелю ценных бумаг, в 2006 году составили 6,5 млрд. рублей (годом ранее сумма аналогичных доходов составила 4,7 млрд. рублей).
Ускоренное развитие инвестиционно-банковского бизнеса, а также документарных операций и операций в сфере международных расчетов позволило Банку обеспечить получение чистого комиссионного дохода по итогам 2006 года в размере 5,4 млрд. рублей (против 4 млрд. рублей за 2005 год). В условиях усиления конкуренции и общего снижения маржи на рынке банковских услуг диверсификация структуры операций в пользу приносящих комиссионные и другие непроцентные доходы позволяет Банку сохранять высокие показатели в сфере получения финансового результата.
Также на высокий финансовый результат Банка по итогам 2006 года существенное влияние оказал положительный результат, полученный по портфелю ценных бумаг (в форме переоценки, реализованных торговых разниц и дивидендов). За 2006 год указанная величина возросла более чем в 2 раза и составила 13,2 млрд. рублей, в то время как по итогам 2005 года величина аналогичных доходов равнялась 6,4 млрд. рублей.
Основными направлениями размещения ресурсов были операции кредитования юридических лиц, а также вложения в ценные бумаги. На сравнительно высоком уровне сохраняются показатели рентабельности активов и капитала, а также качества активов: отношение объема созданных резервов по ссудам к остатку ссудной задолженности (до вычета резервов) к началу 2007 года снизилось по сравнению с началом 2003 года на 10 процентных пункта и составило 2,4 %. В 1 квартале 2007 года данная величина сократилась с 2,4 % до 2,3 %.
Рентабельность капитала Банка (ROE) в 2006 году увеличилась на 0,4 процентных пункта в сравнении с 2005 годом и составила 19,1%. Снижение рентабельности активов (ROA) Банка в 2002-2006 гг. стало объективным отражением расширения бизнеса и операционной сети Банка в условиях общерыночного снижения маржи и роста конкуренции на рынке банковских услуг.
По итогам 2007 года чистая прибыль ОАО Банк ВТБ составила 18,0 млрд. рублей, аналогичный показатель за 2006 год составил 17,2 млрд. рублей. Основную часть доходов ОАО Банк ВТБ в 2007 году составили процентные доходы по кредитам корпоративным клиентам ведущих отраслей российской промышленности (топливно-энергетического комплекса, машиностроения, металлургии, химии, транспорта, связи и коммуникаций) на общую сумму 46 млрд. рублей, что значительно превысило величину аналогичных процентных доходов по итогам 2006 года – 34 млрд. рублей.
В структуре процентных доходов по ценным бумагам значительную долю продолжают занимать доходы по негосударственным ценным бумагам (векселям и облигациям первоклассных российских компаний). В целом, доходы, полученные от операций с ценными бумагами, в 2007 году составили 7,9 млрд. рублей (годом ранее сумма аналогичных доходов составила 6,5 млрд. рублей).
Ускоренное развитие инвестиционно-банковского бизнеса, а также документарных операций и операций в сфере международных расчетов позволило ОАО Банк ВТБ обеспечить получение чистого комиссионного дохода по итогам 2007 года в размере 8,4 млрд. рублей (против 5,4 млрд. рублей за 2006 год). В условиях усиления конкуренции и общего снижения маржи на рынке банковских услуг диверсификация структуры операций в пользу приносящих комиссионные и другие непроцентные доходы позволяет Банку сохранять высокие показатели в сфере получения финансового результата.
Также на финансовый результат Банка по итогам 2007 года существенное влияние оказал положительный результат, полученный по портфелю ценных бумаг (в форме переоценки, реализованных торговых разниц и дивидендов). За 2007 год указанная величина составила 10,9 млрд. рублей. В результате наращивания ресурсной базы привлеченные средства в 2007 году выросли на 78,8 %, в абсолютном выражении - с 634,9 до 1135,5 млрд. руб.
Рентабельность капитала ОАО Банк ВТБ (ROE) в 2007 году уменьшилась на 9,5 процентных пункта в сравнении с 2006 годом и составила 9,6 %. Столь значительное снижение ROE было связано с существенным увеличением собственных средств Банка в результате проведения в 2007 г. первичного размещения акций (IPO). По итогам 1 квартала 2008 года величина ROE составила 1,7%.
Снижение показателя рентабельности активов (ROA) Банка в 2003-2006 гг. стало объективным отражением расширения бизнеса и операционной сети Банка в условиях общерыночного снижения маржи и роста конкуренции на рынке банковских услуг.
В период 2003-2007 гг. структура доходов ОАО Банк ВТБ становится все более сбалансированной, а преобладающую их часть составляют процентные доходы по кредитам, предоставленным различным категориям клиентов.
В настоящее время к числу основных операций Банка, оказывающих наибольшее влияние на формирование финансового результата, относятся:
кредитование клиентов Банка - юридических лиц, включая предприятия малого и среднего бизнеса;
вложения в ценные бумаги, включая государственные ценные бумаги, а также облигации и акции российских компаний и местных органов власти;
расчетно-кассовое обслуживание клиентов, проведение операций в сфере международных расчетов.
Вклад отдельных видов операций в формирование финансового результата ОАО Банк ВТБ определяется структурой и доходностью размещения активов. С 2004 г. преобладающую часть доходов Банка составляют процентные доходы по кредитам, предоставленным различным категориям клиентов.
Активизация операций по обслуживанию и кредитованию юридических лиц обусловила увеличение по итогам 2006 года портфеля кредитов клиентам - юридическим лицам ОАО Банк ВТБ (включая клиентские векселя) на 22% до 379 млрд. рублей. В течение 2007 года портфель кредитов клиентам - юридическим лицам увеличился в 2,1 раза (с 379 до 791 млрд. руб.). За 1 квартал 2008 года его прирост составил 132 млрд. руб. (аналогичный показатель за 4 квартал 2007 года - 213 млрд. руб.). Заемщиками Банка являются предприятия и компании ведущих отраслей российской экономики: нефтегазовой промышленности, электроэнергетики, авиа-, судо- и автомобилестроения, цветной и черной металлургии, телекоммуникации и транспорта, строительства и АПК.
Развитие корпоративного бизнеса включает в себя также увеличение объемов документарных операций и операций в сфере международных расчетов, в том числе в связи с расширением финансирования по линии иностранных банков, экспортных агентств и межгосударственных программ, что обусловило рост в 2006-2007 гг. объема соответствующих комиссионных доходов Банка.
В мае 2007 года ОАО Банк ВТБ успешно провел самое крупное и массовое среди российских компаний первичное размещение 22,5% собственных акций, в результате которого было привлечено около 8 млрд. долл., в том числе более 1,6 млрд. долл. – от 131 тыс. частных акционеров в России.
ОАО Банк ВТБ интенсивно развивает комплекс прогрессивных и востребованных корпоративными клиентами услуг в области инвестиционно-банковского обслуживания и в последние годы вышел на лидирующие позиции в данном сегменте рынка. В 2006-2007 гг. Банком был подготовлен и реализован ряд сделок в области структурированного и проектного финансирования, лизинга и консультирования, а доходы от таких операций играют все более значительную роль в формировании финансового результата ОАО Банк ВТБ.
По итогам 2007 года чистая прибыль ОАО Банк ВТБ составила 18,0 млрд. руб. или 704 млн. долларов США в валютном эквиваленте, что выше показателя 2006 года – 17,2 млрд. рублей – на 5%.
Финансовый результат деятельности ОАО Банк ВТБ (чистая прибыль) в 1 квартале 2008 года составил 1,2 млрд. руб. (за 4 квартал 2007 года – 7,4 млрд. руб.). Основную часть операционных доходов Банка в отчетном квартале составляли процентные доходы по кредитам корпоративным и частным клиентам на общую сумму 19,8 млрд. руб.
В ближайшие годы Банк планирует развивать корпоративный и инвестиционно-банковский бизнес. Увеличение капитала Банка после проведения IPO создало потенциальную возможность ускоренного роста активов. В части корпоративного бизнеса основой развития будет являться работа с корпоративными клиентами, в том числе привлечение на обслуживание в Банк новых клиентов, предоставление новых видов услуг и совершенствование существующих форм обслуживания, направленное на улучшение качества и сокращение времени обслуживания клиентов. Взаимодействие с наиболее крупными клиентами будет осуществляться на основе соглашений о сотрудничестве и в рамках утвержденных Банком программ развития корпоративного бизнеса.
В целом в сегменте кредитования корпоративных клиентов предполагается существенное наращивание объемов кредитного портфеля темпами, превышающими рост рынка, и увеличение рыночной доли. Величина капитала Банка позволяет обслуживать потребности крупнейших клиентов в значительных объемах при соблюдении норматива концентрации риска на одного заемщика. Предполагается значительный рост объемов кредитования клиентов среднего бизнеса и увеличение доли в кредитном портфеле за счет опережающих темпов роста по отношению к кредитованию крупных клиентов.
Динамичный рост корпоративного клиентского бизнеса позволяет обеспечить соответствующий рост чистого процентного дохода, а также комиссионных доходов за счет активного предложения комиссионных продуктов. Обслуживание корпоративных клиентов будет сопровождаться предоставлением дополнительных услуг по переводным операциям, депозитарным операциям, международным расчетам и валютному контролю, предоставлением гарантий, осуществлением конверсионных операций по поручению юридических лиц, организацией выпусков ценных бумаг для клиентов, услугами по дистанционному банковскому обслуживанию и обеспечением управления счетами компаний с разветвленной сетью структурных подразделений. Будет продолжена работа по совершенствованию тарифной политики Банка.
В части развития инвестиционно-банковского бизнеса будут производиться работы по привлечению средств от банков, организации и осуществлению синдицированных заимствований на межбанковском рынке, разработке и проведению структурированных сделок, проводимых с целью фондирования активных операций Банка. В рамках развития инвестиционно-банковского бизнеса предусмотрены разработка и реализация новых инвестиционных и финансовых программ в различных отраслях экономики. Намечены меры, направленные на развитие рефинансирования и секьютеризации кредитов.
Одной из задач Банка является обеспечение динамичного роста объема продаж клиентам, относящимся к категории среднего бизнеса. Для ее достижения планируется значительно расширить продуктовое предложение Банка, повысить привлекательность условий привлечения срочных ресурсов, а также усовершенствовать тарифные инструменты; внедрить «лестницу полномочий» через создание Регионального кредитного комитета, в компетенцию которого будет входить рассмотрение сделок филиалов Банка; усовершенствовать методику анализа кредитных рисков средних клиентов; усовершенствовать залоговую политику.
Одной из приоритетных задач развития Банка является усиление влияния в ближнем зарубежье, в т.ч. в странах СНГ как в форме открытия дочерних банков, так и расширением корреспондентских отношений. Активизация деятельности группы ВТБ на финансовых рынках стран СНГ позволит расширить спектр услуг для корпоративных клиентов Банка, обладающих внешнеэкономическими связями с контрагентами в странах СНГ. Присутствие в странах СНГ одного из крупнейших российских банков должно способствовать дальнейшему укреплению экономического сотрудничества между странами, усилению взаимодействия между банковскими системами Содружества.
Базируясь на потенциале сети дочерних банков в Западной Европе, Банк планирует значительно увеличить объемы бизнеса, связанного с инвестициями в российскую экономику и страны СНГ, а также с осуществлением совместных проектов российских и иностранных компаний.
В 2008 году группа ВТБ продолжит свое развитие как крупная международная финансовая группа, в задачи которой входит достижение лидерства на российском банковском рынке, а также развитие сети дочерних организаций в СНГ и Европе в целях расширения бизнеса клиентов, поддержки крупных проектов в России и за рубежом, укрепления экономического сотрудничества России с другими государствами и привлечения средств в российскую экономику. |
обратная связь
