ВТБ24 является одним из лидеров на рынке срочных вкладов, доля рынка на 01.01.2009 г. составляет 5,3%. В 2008 г. линейка пополнилась 3 новыми вкладами:
«ВТБ24 - Растущий доход» — вклад с процентной ставкой, которая увеличивается в течение срока вклада: по окончании каждого года размещения средств во вкладе и по мере накопления средств;
«ВТБ24 - Индекс» — вклад с «плавающей» процентной ставкой, привязанной к ставке рефинансирования Банка России или ставке LIBOR, которая позволяет оперативно реагировать на изменения на финансовом рынке;
«ВТБ24 - Вклад в ипотеку» — вклад предназначен для клиентов, получающих ипотечный кредит в ВТБ24.
Для привлечения новых вкладчиков в сентябре-декабре 2008 г. ВТБ24 провел успешную рекламную кампанию на федеральном телевидении, в которой принимали участие российские знаменитости — клиенты ВТБ24: Татьяна Тарасова, Константин Хабенский, Александр Масляков. В 2008 г. вкладчики имели возможность воспользоваться специальными предложениями, которые позволяют оформить бесплатную банковскую карту VISA (Electron Instant Issue, Classic или Gold) и бесплатное абонентское обслуживание в системе «Телебанк».
В 2008 г. банк получил аккредитацию в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ) и в результате конкурсов получил право быть банком-агентом АСВ по выплате страховых возмещений вкладчикам 5 банков, в отношении которых наступил страховой случай. По данным страховым случаям наблюдается достаточно высокий коэффициент абсорбации страховых выплат (индикатор, который показывает, сколько выплаченных в рамках страхового возмещения средств вкладчики решили перевести в депозиты ВТБ24).
Работа с состоятельными клиентами — отдельное направление бизнеса ВТБ24.Наша цель — помочь успешным людям эффективно реализовать свой финансовый потенциал, сохранить и приумножить личный или семейный капитал. Особое внимание мы уделяем разработке и внедрению системного подхода к управлению частным капиталом, который реализован в трех пакетных предложениях:
«Привилегия» — это пакет банковских услуг премиального уровня, специальные вклады, первоклассный сервис и особые предложения партнеров банка для верхнемассового сегмента. Начав продажу пакетов «Привилегия» в конце ноября, банк реализовал более 1 000 пакетов до конца года.
«Прайм» — пакет сервиса ориентирован на клиентов, планирующих разместить в банке более 500 000 долл. США.
«Ультра»(продукт разработан, но еще не реализован, запуск продукта предусмотрен на апрель 2009 г.) — пакет сервиса для узкого круга клиентов, которым необходимы услуги по управлению семейным капиталом и консультации по широкому кругу вопросов. Ориентирован на клиентов, планирующих разместить в банке от 10 000 000 долл. США.
Показатели структуры депозитов приведены в табл. 2.3.
Таблица 2.3.
Показатели структуры депозитов ВТБ-24
Показатели 2007 2008
Срочные депозиты (млн. руб.) 145936 260250
В разрезе валют (%)
Рубли 76,9 46,25
Доллары США 10,7 25,79
Евро 12,5 26,89
Прочие валюты - 1,07
ВТБ24 представляет своим клиентам следующие виды денежных переводов: системные денежные переводы Вестерн Юнион, Анелик и ВТБ24-Спринт; банковские переводы без открытия счета и со счетов клиентов. ВТБ24 переводит денежные средства как по территории России, так и за ее пределы. Количество точек, предоставляющих услуги, на 01.01.2008 г. — 327, на 01.01.2009 г. — 405. Количество партнерских точек, доступных для осуществления системных переводов, — 250 000. Доля ВТБ24 на рынке системных трансграничных денежных переводов (с учетом почтовых переводов) на 2008 г. составила 1,32%.
Объем трансграничных системных денежных переводов по итогам 2008 г. составил:
Вестерн Юнион — 93,5 млн долл. США; Анелик — 114,6 млн долл. США.
Объем системных денежных переводов по России по итогам 2008 г. составил:
Вестерн Юнион — 552 млн руб.; ВТБ24-Спринт — 1 230 млн руб.
Наибольшее количество денежных переводов осуществляется в офисах Московского и Северо-Западного регионов, Иркутской, Самарской, Белгородской и Свердловской областей.
Структура системных переводов в 2008 г. Анелик
Количество исходящих трансграничных переводов:171 528.
Оборот исходящихтрансграничных переводов: 109,2 млн долл. США.
Количество входящих трансграничных переводов: 10 406.
Оборот входящих трансграничных переводов: 5,4 млн долл. США.
Спринт (все по России)
Количество переводов по России: 58 634. Оборот переводов по России: 1 230 млн руб. Вестерн Юнион
Количество исходящих трансграничных переводов: 76 406.
Оборот исходящихтрансграничных переводов: 69,1 млн долл. США.
Количество входящих трансграничных переводов: 36 360.
Оборот входящих трансграничных переводов: 24,3 млн долл. США.
Количество исходящих переводов по России: 21 562.
Оборот исходящих переводов по России: 269,3 млн руб.
Количество входящих переводов по России: 21886.
Оборот входящих переводов по России: 283,3 млн руб.
По итогам 2008 г. ВТБ24 укрепил ведущие позиции на рынке брокерского обслуживания. По состоянию на 01.01.2009 г. банк занимает 1-е место по числу зарегистрированных клиентов (142 565) и 3-е место по числу активных клиентов (7 230) на ММВБ.
Объем клиентских операций ВТБ24 на фондовом рынке вырос на 18% по сравнению с 2007 г. и превысил 1,26 трлн руб., в результате чего банк продолжает занимать 4-е место по объему клиентских операций с акциями в режиме основных торгов, являясь по данному показателю безоговорочным лидером среди банков, оказывающих брокерские услуги. Количество биржевых сделок с ценными бумагами увеличилось на 82% и превысило 8 млн шт.
Банк предлагает физическим лицам следующие услуги:
Покупка/продажа акций и облигаций в фондовой секции ММВБ.
Покупка/продажа государственных ценных бумаг в секции государственных ценных бумаг ММВБ. Покупка/продажа акций ОАО «Газпром» на Санкт-Петербургской бирже. Торговля срочными производными инструментами (фьючерсами и опционами) в секции срочного рынка РТС (FORTS). Маржинальное кредитование (возможность совершать сделки с превышением собственных активов). Покупка/продажа ценных бумаг на внебиржевом рынке. Покупка/продажа евробондов.
На международном валютном рынке Forex обороты клиентов банка в 2008 г. выросли в 1,23 раза, превысив 49 млрд долл. США, что позволило увеличить доходы банка от операций на Forex в 2,8 раза за год. Количество клиентских операций в 2008 г. выросло по сравнению с 2007 г. в 1,5 раза — до 133 585. Количество клиентов, оформившихся для работы на рынке FOREX, в 2008 г. возросло в 1,4 раза и по состоянию на 01.01.2009 г. достигло 3 666 клиентов.
Объем сделок с паями паевых инвестиционных фондов в 2008 г. превысил 1 млрд руб. Кроме того, количество точек продаж паев увеличилось в минувшем году более чем в 2,2 раза — до 365 точек продаж. Среднедневной объем вложений ВТБ24 в долговые ценные бумаги в 2008 г. составил 25 млрд руб. По состоянию на 01.01.2009 г. доля облигаций, включенных в ломбардный список Банка России, в портфеле банка составила около 85%. Доходность портфеля облигаций за 2008 г. достигла 7,7% годовых.
Для частных состоятельных клиентов ВТБ24 предлагает специализированный сервис под брендом группы ВТБ, что позволило сформировать стабильную клиентскую базу за счет повышения доверия к банку. В 2008 г. открыто три отдельных офиса для обслуживания состоятельных клиентов (два в Москве и один в Санкт-Петербурге). Запущен специализированный пакетный продукт «Прайм». Реализованы мероприятия по созданию сервиса повышенного качества в обслуживании клиентов.
В 2005-2006 гг. направление по обслуживанию частных состоятельных клиентов обслуживало несколько десятков VIP-клиентов. В 2007-2008 гг. с выделением услуг состоятельным клиентам в отдельный бизнес ВТБ24 продемонстрировал значительные темпы роста (как клиентской базы, так и объема пассивов).
В 2008 г. принципы сегментации VIP-клиентов были приближены к международным с целью создания фокусированного предложения по клиентским сегментам в зависимости от их прибыльности. VIP-клиентам предлагаются специализированныеуслуги при размещении в банке средств от 15 млн руб. или эквивалента в других валютах.
На протяжении 2008 г. темп роста количества клиентов данного сегмента составил 10,6% в месяц, а размещенные ими средства росли ежемесячно на 11,6%. На конец 2008 г. в банке обслуживалось около
2 400 VIP -клиентов, разместивших свыше 90 млрд руб. на депозитных счетах. Средний размер пассивов на одного клиента вырос за 2008 г. на 11% (с 34,2 до 38,1 млн руб. к концу года).
В 2008 г. ВТБ24 развивал концепцию комплексного обслуживания клиентов. Рост доходов банка в сегменте VIP-клиентов происходил в том числе за счет создания уникального продукта для состоятельных клиентов — пакета «Прайм». Продукт ориентирован на клиентов, требующих повышенного финансового комфорта, и предоставляет доступ к специализированным продуктам и услугам:
элитные карты с индивидуальными кредитными лимитами;
депозиты с высокими ставками и выгодными для клиентов условиями;
услуги персонального финансового менеджера и менеджера счета;
возможность обслуживания в премиальных офисах банка;
услуги партнеров банка в области налогового и правового консультирования, эксклюзивных страховых программ, консультирования по управлению стилем жизни (LifeStyle Management).
Пакет позволяет позиционировать банк для клиента как финансовый институт, в партнерстве с которым клиент может решить широкий спектр вопросов, что повышает лояльность клиентов и является залогом длительных отношений с банком. Пакетное обслуживание пользуется спросом среди состоятельных клиентов. Только за 3 месяца с начала продаж в Москве и Санкт-Петербурге проникновение составило около 15% среди существующей базы VIP-клиентов.
В 2008 г. велись работы по расширению продуктового предложения за счет развития линейки пакетных продуктов, разработки мультивалютного вклада, специальных кредитных продуктов. Через своих персональных финансовых менеджеров клиенты могут получить оперативную аналитическую поддержку лучших аналитиков ВТБ24 и группы ВТБ.
В 2009 г. планируется предложить клиентам новые продукты. Предполагается расширить продуктовую линейку:
по банковским и инвестиционным продуктам — обновление и дополнение предложения внутри пакета, по картам,депозитам,кредитам, структурированным продуктам, стратегиям доверительного управления;
по нефинансовым сервисам — эксклюзивные партнерские программы и мероприятия, скидки и льготы для клиентов у партнеров банка.
|
обратная связь
